*ST银江收到700万罚单，股民索赔倒计时，受损股民快索赔

　　4月15日 ，*ST银江（维权）（300020.SZ）公告收到浙江证监局《行政处罚事先告知书》
，揭开了其长达五年的财务造假冰山一角。经调查，公司存在四大核心违法事实：

　　1．关联方资金占用未披露

　　2023年至2024年6月 ，在实控人王辉操纵下，公司通过支付往来款 、员工借款等方式
，向控股股东银江集团及其关联方输送资金，涉及金额未在年报中披露 。例如 ，2023年通过子公司银江智慧交通向关联方支付预付款1.2亿元
，实质构成非经营性资金占用
。

　　2．关联担保重大遗漏

　　2018年至2023年，公司为银江集团及智谷创业提供担保 ，涉及未过户房产抵押等事项
，但未在年报中披露。截至调查日，部分房产仍未解除抵押 ，担保余额达3.5亿元 。

　　3．财务报告虚假记载

　　2021年至2023年三季度
，公司通过虚构5个不具备商业实质的项目，虚增收入1.8亿元
、利润0.6亿元。时任副总经理蒋立靓在相关合同审批中签字 ，直接参与造假
。

　　4．公告文件信披违规

　　公司2023年三季报、2024年半年报等文件存在数据错误
，如将应收账款金额多计2.1亿元。

　　基于这些违法事实，浙江监管局拟对ST银江及其相关责任人进行严厉处罚 。公司将被责令改正 ，给予警告，并处以700万元罚款；相关责任人王辉 、王腾等也将分别面临从50万元到600万元不等的罚款
。

　　自2024年9月13日立案调查以来
，*ST银江股价从5.2元一路跌至4月16日的3.4元，跌幅达60% ，市值蒸发超40亿元。关键时间节点如下：

　　立案次日（9月14日）：股价下跌13.33%
，单日成交金额创8个交易日新高，近1亿元 ，2024年12月23日实控人王辉被立案调查
，股价再跌9.14%，触发质押平仓风险 。

　　2025年4月16日：收到处罚告知书后 ，股价高开低走
，低开高走，收跌0.28% ，4月17日依然高开低走
，是否“利空出尽 ”有待观察
。

　　与同期创业板指（下跌12%）相比，*ST银江跌幅显著跑输大盘。

　　从公司经营层面审视 ，2024年前三季度，2024年前三季度营收5.45亿元
，同比下降44.74%；预计全年亏损7.1-9.6亿元，同比增亏203%-310% 。现金流枯竭：经营活动现金流连续三年为负 ，2024年三季度末货币资金仅1.2亿元
，短期债务达5.4亿元，偿债压力巨大
。

　　2023年年报被出具“无法表示意见
” ，2024年年报预约4月29日披露
，若再次非标将触发退市。尽管公司更换了审计机构（中兴华→华兴），但前三季度营收下滑44.7%、净利润亏损1.7亿元 ，持续经营能力存疑 。

　　如果年报能够符合预期
，审计意见良好且财务指标达标，最快5月中旬完成摘帽
。

　　对于投资者而言 ，目前应保持高度的谨慎与理性
，持续关注公司后续动态，包括年报披露情况
、业务发展战略调整以及监管部门的进一步举措等。在做出投资决策时 ，需综合考虑多方面因素，权衡风险与收益
，避免盲目跟风 。

　　辽宁宏都律师事务所王奕尧律师提醒：（王奕尧律师专栏）

　　*ST银江（300020）索赔条件：2019-04-19到2024-09-13之间买入股票，且在2024-09-14收盘时卖出或仍持有。（*ST银江维权入口）

　　（以上索赔条件仅代表律师个人观点 ，最终以法院生效判决认定为准）（王奕尧律师是辽宁宏都律师事务所的合伙人
，拥有法律硕士的学位，并且是一位经验丰富的法律专业人士
。曾在证券公司任职 ，现任检察院听证员
，并且在资本市场的刑事案件处理方面有着丰富的经验。王律师专注于代理证券诉讼和资本市场案件，尤其擅长证券虚假陈述纠纷的处理 ，并且成功代理或正在代理数百件投资者维权案件 。同时
，王奕尧律师还精通上市、挂牌业务，不仅对二级市场 ，对于一级市场 、一级半市场也有自己独到见解
，执业证号：1210220170363252）